ביטוח, פנסיה וחיסכון בלי כאב ראש
סוכנות משפחתית שבודקת את כל הקופות והביטוחים שלכם, מפחיתה דמי ניהול מיותרים ומלווה אתכם עד הפרישה. אתם מקבלים תשובות ברורות, אנחנו מטפלים בניירת.
היי, אני סטיב. ברוכים הבאים!
אי אפשר לנחש כמה תקבלו בפרישה
אבל אפשר לבדוק, לתכנן ולתקן בזמן. ההבדל בין שני התיקים האלה הוא בדרך כלל שיחה אחת.
תיק שאף אחד לא בודק
- דמי ניהול שנקבעו לפני שנים ולא עודכנו מאז
- קופות קטנות שנשכחו אצל מעסיקים קודמים
- החלטות פרישה שמתקבלות בלחץ, חודש לפני
תיק עם סוכן שמכיר אתכם
- בדיקה קבועה של דמי הניהול ומסלולי ההשקעה
- כל הקופות והביטוחים בתמונה אחת ברורה
- תוכנית פרישה שמתחילה עשר שנים מראש
מה אפשר לסדר אצלנו?
לחצו על תחום כדי לקרוא עליו
גמל והשתלמות
ביטוח חיים ובריאות
תכנון פרישה
קופות שנשכחו
לא עובדים בשביל חברה אחת
אנחנו עובדים עם הגופים המובילים בארץ, ולכן משווים ביניהם ובוחרים מה שמתאים לכם, ולא מה שמתאים לחברה מסוימת.
- מגדל
- הפניקס
- הראל
- איילון
- כלל
- מנורה מבטחים
- ילין לפידות
- אלטשולר שחם
- מיטב
- הכשרה
- מדיקו
- MY DOCTOR
איך זה עובד במציאות
מרימים טלפון
שיחת היכרות בטלפון, בווידאו או במשרד. מספרים לנו על המשפחה, העבודה והמטרות.
אנחנו בודקים הכל
באישורכם מקבלים את פרטי הקופות מהמסלקה הפנסיונית, ועוברים על כל קופה וכל פוליסה.
מקבלים תוכנית ברורה
מה כדאי לשנות, למה, וכמה זה שווה לכם, בשפה פשוטה. אתם מחליטים, ואנחנו מטפלים בביצוע.
נשארים איתכם לאורך שנים
בודקים את התיק כל שנה, מזכירים לפני חידוש ביטוח, ומלווים אתכם עד הקצבה הראשונה.
פרישה מתכננים עשר שנים מראש, לא חודש לפני
רוב ההחלטות החשובות נעשות בעשור שלפני הפרישה. מי שמתחיל מוקדם מגיע עם יותר כסף ופחות הפתעות.
- 10 שנים לפני
מסדרים את התמונה
מאתרים את כל הקופות, מאחדים ומורידים דמי ניהול.
- 5 שנים לפני
בודקים את הכיוון
תחזית קצבה ראשונה, מסלולי השקעה לפי הגיל, והשלמת הפקדות אם צריך.
- שנה לפני
מקבלים החלטות
קצבה או סכום חד-פעמי, מסלול הקצבה ותיאום מועד הסיום עם המעסיק.
- בפרישה
מלווים עד הקצבה הראשונה
טופס 161, בקשות לקופות וקיבוע זכויות מול רשות המסים.
גיל הפרישה בישראל: 67 לגברים. לנשים הוא עולה בהדרגה עד 65.
נשמע קטן? תבדקו בעצמכם
חצי אחוז דמי ניהול נגבה מכל הצבירה, בכל שנה, עד הפרישה. הזיזו את המחוונים וראו כמה זה בכסף.
ההפרש בצבירה ביום הפרישה
לבדיקה של התיק האמיתי שלי
חישוב להמחשה בלבד. מניח תשואה של 5% בשנה לפני דמי ניהול, דמי ניהול מהצבירה בלבד והפקדה קבועה. התשואה בפועל משתנה, והחישוב אינו המלצה.
אב ובן, ותיק אחד שמכירים לעומק
איציק יקותיאל מלווה לקוחות בפנסיה ובביטוח כבר יותר מ-30 שנה. רבים מהלקוחות איתנו שנים ארוכות, והילדים שלהם מגיעים אלינו כשהם מתחילים לעבוד.
איתי הוא דור ההמשך של הסוכנות, ונמצא בימים אלה בלימודים לרישיון פנסיוני. הוא הצטרף כדי להביא כלים של היום: מערכת שמזכירה לנו מתי לבדוק את התיק שלכם, מתי מתחדש ביטוח ומתי מתקרבת הפרישה. וסטיב? הוא דואג שאף מסמך לא ילך לאיבוד.
איציק יקותיאלסוכן ביטוח פנסיוני מורשה050-6501916
איתי יקותיאלבלימודים לרישיון פנסיוני058-4501915
נקבע פגישת היכרות, ללא עלות וללא התחייבות
בחרו מה נוח לכם, וההודעה תיפתח בוואטסאפ מוכנה לשליחה. נחזור אליכם עם מועד.
איציק יקותיאל, נייד ווואטסאפ050-6501916
איתי יקותיאל, נייד058-4501915
איציק יקותיאל, מיילyekutiel.ins@gmail.com
איתי יקותיאל, מיילetaykuty@gmail.com
המשרדהגבעה 83, כפר האורנים
שעות פעילות: א'–ד' 9:00–18:00, ה' 9:00–14:00
שאלות שאנחנו שומעים הרבה
כמה עולה פגישת ההיכרות?
שום דבר. פגישת ההיכרות ובדיקת התיק הראשונית הן ללא עלות וללא התחייבות.
מה צריך להכין לפגישה?
כמעט כלום. באישורכם אנחנו מקבלים את פרטי הקופות והביטוחים מהמסלקה הפנסיונית. אם יש לכם דוחות שנתיים או תלושי שכר אחרונים, אפשר להביא אותם.
איך יודעים אם יש לי קופות שנשכחו?
מי שהחליף עבודה כמה פעמים כמעט תמיד צבר קופות קטנות בדרך. אפשר לבדוק לבד במערכת "הר הכסף" של משרד האוצר, או שנבדוק בשבילכם בפגישה ונציע איך לאחד אותן.
מתי כדאי להתחיל לתכנן פרישה?
כעשר שנים לפני גיל הפרישה. כך יש זמן לסדר את הקופות, להוריד דמי ניהול ולהשלים הפקדות. גם מי שכבר קרוב לפרישה ירוויח מבדיקה.
אני כבר מבוטח דרך העבודה. למה צריך סוכן?
המעסיק בוחר את הקופה, אבל את דמי הניהול, מסלול ההשקעה והכיסויים אפשר לשפר. אנחנו בודקים שהתנאים מתאימים לכם, ושאין כיסויים כפולים או חסרים.
מי זה סטיב?
סטיב הוא הקיפוד של הסוכנות: מומחה ביטוחי שגר כאן באתר ומתפעל אותו. הוא מסדר את המסמכים, מריץ את הבדיקה ב-60 שניות, ומדי פעם מטפס על הכרטיסים לבדוק שהכול במקום. ואם תלחצו עליו, הוא גם רוקד. את הבדיקה והייעוץ האמיתיים נותנים איציק ואיתי.
התיק שלכם מחכה לבדיקה
פגישה אחת, בלי עלות ובלי התחייבות. בסופה תדעו בדיוק איפה אתם עומדים.
כתבו לנו בוואטסאפ